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Conseiller en gestion de patrimoine: missions, salaire et formation en 2026

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine consiste à accompagner des particuliers ou des professionnels dans la gestion, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Il analyse la situation financière, fiscale et personnelle de ses clients afin de leur proposer des solutions adaptées : placements, assurance-vie, immobilier, retraite, prévoyance ou fiscalité. En sortie d’école, le salaire junior moyen observé chez Rennes School of Business est de 58 K€ brut annuel avec primes. Les secteurs qui recrutent ce profil sont notamment la banque, l’assurance et les cabinets de conseil patrimonial. Sur cette page, tu vas comprendre ce que tu fais vraiment au quotidien, combien tu peux gagner et quel parcours suivre chez RSB pour accéder à ce métier.

FORMATION CONSEILLÉE

MSc International Finance

Développez les compétences clés pour accéder à ce métier.

Découvrir la formation

En chiffres :

58 000€
Salaire junior moyen RSB, 0–2 ans, annuel avec primes
Banque Assurance
Principaux secteurs qui recrutent
86 %
des diplômés RSB exerçant ce métier sont satisfaits de leur emploi

Ce métier est fait pour toi si…

  • Tu aimes conseiller, écouter et construire une relation de confiance avec tes clients.
  • Tu t’intéresses à la finance, à la fiscalité, à l’épargne, à l’immobilier et aux placements.
  • Tu sais analyser une situation personnelle ou professionnelle avant de proposer une solution.
  • Tu es à l’aise avec les chiffres, les produits financiers et les enjeux de long terme.
  • Tu veux exercer un métier qui combine expertise financière, relation client et accompagnement personnalisé.
  • Tu es prêt à suivre l’évolution des marchés, des réglementations et des besoins patrimoniaux.

Formation conseillée

MSc International Finance

Un parcours pour renforcer tes compétences en finance, analyse financière, marchés, gestion des risques et stratégie d’investissement, afin de te préparer aux métiers du conseil patrimonial et financier.

Découvrir le programme

Une journée type d’un conseiller en gestion de patrimoine :

Ta journée commence souvent par la préparation de rendez-vous clients : analyse des dossiers, revue des placements existants, point sur la situation fiscale, familiale et financière.

Tu peux ensuite recevoir un client pour comprendre ses objectifs : préparer sa retraite, investir, transmettre un patrimoine, protéger sa famille ou optimiser sa fiscalité. Tu compares différentes solutions, tu échanges avec des experts internes ou des partenaires, puis tu construis une recommandation adaptée. L’après-midi peut être consacré au suivi des portefeuilles, à la veille réglementaire, à la préparation de propositions ou à la prospection de nouveaux clients. Ce métier demande autant de rigueur financière que de pédagogie et de sens relationnel.

Missions principales

Côté terrain

Tu rencontres des clients, tu analyses leur situation patrimoniale et tu identifies leurs objectifs. Tu présentes des solutions d’investissement, d’épargne, d’assurance ou de transmission. Tu assures aussi le suivi régulier des dossiers et tu ajustes les recommandations selon l’évolution de la situation du client.

Côté stratégie

Tu construis une stratégie patrimoniale adaptée à chaque profil. Tu analyses les marchés, la fiscalité, les risques et les objectifs de long terme pour proposer des arbitrages pertinents. Tu contribues aussi au développement commercial de ton portefeuille client.

À quel salaire peux-tu prétendre ?

Niveau Salaire brut annuel Source
Junior · 0–2 ans 58 000 € Données internes RSB · enquête emploi
Confirmé · 3–5 ans 63 480 € Données internes RSB · enquête emploi
Senior · 7+ ans Variable selon portefeuille, secteur, statut et part variable Données internes RSB · enquête emploi

Source : enquête interne emploi RSB, réalisée auprès d’un échantillon d’Alumni. Salaire brut annuel moyen, primes incluses.

Quelle formation pour devenir Conseiller en gestion de patrimoine ?

Le parcours chez RSB

Pour devenir conseiller en gestion de patrimoine, le parcours prioritaire chez Rennes School of Business est le MSc International Finance. Il permet de renforcer l’expertise financière, l’analyse des marchés, la gestion des risques et la capacité à formuler des recommandations adaptées aux objectifs patrimoniaux des clients. La donnée de placement spécifique à ce métier est en cours de consolidation. À défaut, le taux d’insertion global du programme associé pourra être utilisé en citant clairement la source et l’année.

Les autres voies possibles

Il est aussi possible d’accéder à ce métier via le Bachelor in Management ou le Programme Grande École, avec une spécialisation finance. Le MSc Financial Data Intelligence peut compléter le profil des étudiants intéressés par la data, l’analyse financière et les outils quantitatifs appliqués aux métiers de la finance.

Programmes associés

Parcours prioritaire : MSc International Finance. Parcours socle possible : Bachelor in Management ou Programme Grande École, avec spécialisation finance. Parcours complémentaire : MSc Financial Data Intelligence pour les profils orientés data et analyse financière.

Entreprises partenaires qui recrutent

VALOFI · VALORITY · CGEAT · SOCIÉTÉ GÉNÉRALE · MMA ASSURANCE

Découvrir le programme RSB associé

Tes premiers pas dans le métier

Tu prends en main les premiers rendez-vous clients, l’analyse de situations patrimoniales simples et la préparation de recommandations. Tu apprends à maîtriser les produits financiers, les outils de simulation et les règles de conformité.

Tu gagnes en autonomie

Tu gagnes en autonomie, tu développes ton portefeuille client et tu peux gérer des situations patrimoniales plus complexes. Le salaire confirmé observé dans les données internes RSB est de 63 480 € brut annuel avec primes.

Tu accèdes à des postes à responsabilité

Tu peux évoluer vers

  • Conseiller patrimonial senior,
  • Gestionnaire de fortune,
  • Responsable d’agence,
  • Ingénieur patrimonial,
  • ou créer ton propre cabinet de conseil.

Ces métiers pourraient aussi t’intéresser…

Découvre des professions qui mobilisent des compétences proches ou complémentaires et compare leurs missions, leurs débouchés et les parcours pour y accéder.

  • Analyste financier
  • Contrôleur de gestion
  • Business developer (banque/assurance)

FAQ sur le métier de conseiller en gestion de patrimoine

Quel est le salaire d’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Le salaire d’un conseiller en gestion de patrimoine dépend du secteur, du niveau d’expérience, du portefeuille client et de la part variable. Sur cette fiche, la donnée interne RSB indique un salaire junior observé de 58 000 euros brut annuel avec primes pour les profils 0–2 ans. Après 3 à 5 ans, la rémunération observée atteint 63 480 euros brut annuel avec primes. Les profils seniors peuvent progresser fortement selon le statut, le volume d’actifs conseillés et le développement commercial du portefeuille.

Quelle formation pour devenir conseiller en gestion de patrimoine ?

Pour devenir conseiller en gestion de patrimoine, il est recommandé de suivre une formation solide en finance, gestion, fiscalité, droit patrimonial et relation client. Chez Rennes School of Business, un parcours peut commencer par le Bachelor in Management ou le Programme Grande École, puis se spécialiser avec le MSc International Finance. Cette formation permet de renforcer l’analyse financière, la compréhension des marchés, la gestion des risques et la capacité à formuler des recommandations adaptées aux objectifs patrimoniaux des clients.

Faut-il une école de commerce pour devenir conseiller en gestion de patrimoine ?

Une école de commerce n’est pas obligatoire pour devenir conseiller en gestion de patrimoine, mais elle constitue une voie pertinente. Le métier est aussi accessible après un parcours universitaire, un IAE, une formation bancaire ou une spécialisation en finance. L’intérêt d’une école de commerce comme Rennes School of Business est de combiner finance, stratégie, expérience internationale, projets concrets et proximité avec les entreprises. Ce cadre aide à développer un profil à la fois analytique, commercial et orienté conseil client.

Quelle différence entre conseiller en gestion de patrimoine et conseiller financier ?

Le conseiller financier accompagne souvent ses clients sur des produits d’épargne, de placement ou de financement. Le conseiller en gestion de patrimoine adopte une vision plus globale : il analyse la situation financière, fiscale, familiale et professionnelle du client pour construire une stratégie patrimoniale sur le long terme. Il peut intervenir sur l’assurance-vie, le PER, l’immobilier, la transmission, la prévoyance, l’allocation d’actifs et l’optimisation fiscale. Son rôle est donc plus transversal et plus personnalisé.

Dans quels secteurs travaille un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine peut travailler dans une banque de réseau, une banque privée, une compagnie d’assurance, un cabinet indépendant, une société de gestion, un family office ou une structure spécialisée en immobilier patrimonial. Les missions varient selon le contexte : accompagnement de clients particuliers, dirigeants, professions libérales ou familles disposant d’un patrimoine complexe. Les secteurs banque et assurance recrutent des profils capables de combiner expertise financière, conformité réglementaire, pédagogie et relation client de long terme.

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine recrute-t-il en 2026 ?

Oui, le métier recrute notamment dans la banque, l’assurance, les cabinets indépendants, la gestion privée et le conseil patrimonial. Les besoins sont portés par la complexité des produits financiers, les enjeux de préparation de la retraite, la transmission de patrimoine et la demande d’accompagnement personnalisé. Les profils capables de combiner expertise financière, pédagogie, conformité réglementaire et relation client de long terme sont particulièrement recherchés par les entreprises du secteur.

RSB forme-t-elle au métier de conseiller en gestion de patrimoine ?

Rennes School of Business propose plusieurs parcours utiles pour préparer ce métier. Le MSc International Finance constitue le programme prioritaire pour renforcer l’expertise financière, l’analyse des marchés, la gestion des risques et la stratégie d’investissement. Le Bachelor in Management ou le Programme Grande École peuvent servir de socle, avec une orientation finance. Le MSc Financial Data Intelligence peut compléter le profil des étudiants intéressés par la data, l’analyse financière et les outils quantitatifs.

Le métier de Conseiller en gestion de patrimoine t’intéresse ?

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine t’intéresse ? Découvre le MSc International Finance de Rennes School of Business, un programme conçu pour renforcer tes compétences en analyse financière, gestion des risques, stratégie d’investissement et conseil patrimonial.

Découvrir le programme